中国高净值人士资产保全，家族财富实务、家族保险与家族信托的协同应用实操

课程大纲

DAY1：高净值人士资产保全，家族资产配置的理念与实务

一、大类资产配置原理

1. 资产配置的定义、目标

2. 资产配置的原理

二、大类资产分类及投资逻辑

1. 基础资产分类及特性

2. 保障类配置与资产保全

3. 资产保全案例及法律依据

4. 可投资资产分类及特性

5. 可投资资产底层投资策略

三、大类资产配置的意义

1. 单一资产投资的问题

2. 组合资产配置的效果

四、高净值人士资产配置现状

1. 高净值人士资产规模及职业分布

2. 高净值人士的投资渠道

3. 高净值人士的投资需求及配置现状

五、资产配置方法

1. 财务分析及风险偏好评估

2. 市场分析与资产选择

3. 产品筛选与配置

4. 结果跟踪及动态调仓

5. 简易资产配置模型

6. 资产配置案例与演算

Day2：家族保险与家族信托的协同应用

一、家族财产的分配政策与分配工具

  1.家族财产的分配理念

  2.家族财产的分配对象

  3.家族财产的分配方式

  4.家族财产的分配工具

二、家族信托的方案设计与实施攻略

  1.信托目的与信托利益规划

  2.特殊类型的信托财产规划

  3.家族信托设立方式的选择

  4.信托受托人和保护人的选择

  5.家族信托治理结构的规划

三、家族保险的配置策略与实施攻略

  1.家族保险的配置理念和配置策略

  2.家族保险产品的评估和筛选

  3.家族保险的理赔服务和增值服务

  4.“家族保险+家族信托”的综合规划

四、保险金信托

  1.功能与法律关系

  2.架构与运用的注意事项

五、家族信托下保险配置的案例分析

  1.根据信托分配方案，确定保险设计原则

  2.整理已有保险保障状况，量化评估

  3.制作保险方案，进行评估分析

  4.方案实施，后续服务

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