2019保理业务模式解析高级研修班（1月北京班）

第一天：授课时间： 9:00-17:20

一、 商业保理概览

1.常见的商业保理业务交易结构

2.国内法律体系下应收账款的定义

1)可以办理保理业务的“应收账款”

2)不得办理保理业务的“应收账款”

3)商业保理业务与银行保理业务的异同、监管差异

3.国内各地区针对商业保理业务监管的差异性分析及合规管理要点

4.国内各地区针对商业保理业务监管的差异性分析及合规管理要点

5.商业保理合同纠纷的法律适用

二、商业保理业务面临的风险及防范

1. 操作性风险

1)保理产品的设计（合法性、合规性）

2)保理业务尽职调查的注意事项

3)应收账款转让操作的注意事项

4)应收账款转让登记的注意事项

5)放款后的应收账款管理要点

6)应收账款催收要点

7)争议解决

2.信用风险

1)有追索权保理业务的卖方、买方信用审查

2)     无追索权保理业务的买方信用审查、反向交易结构项下的卖方真实性

3)     再保理业务的真实性审查

4)     保理业务增信措施的选择

3.  法律风险

1)应收账款是否可以转让的法律审查

2)应收账款的重复融资问题

3)债权转让的通知形式及效力

4)保理商在保理合同项下的救济途径

4.合规风险

1)监管政策的调整及应对

2)商业保理业务合规性要求分析及总结

5.市场风险

三、商业保理合同的制定审查及法律风险防范

1.保理合同的形式选择（两方版/三方版）

2.基础合同与保理合同诉讼管辖条款不一致面临的诉讼风险

3.保理商住所地、实际经营地不一致可能面临的诉讼风险

4.保证金的约定及法律风险

5.无追索权保理合同“信用风险”范围的界定

6.多笔提款需求项下的保理合同条款设计

7.暗保理合同项下的应收账款转让通知条款设计

8.保理合同违约条款的设计

四、从商业保理审判实务看暗保理及未来应收账款法律效力

1.商业保理审判实务

1)应收账款对保理合同效力的影响

2)中登网应收账款转让登记的效力

3)保理业务保证金/手续费内扣导致的法律风险

4)违约金相关法律问题

5)应收账款基础合同、保理合同管辖权约定不一致问题

6)     保理商就应收账款真实有效性的举证义务

7)伪造应收账款转让通知书买方公章问题

2. 暗保理合规操作要点及风险管理

1)暗保理的业务的合法合规性分析

2)暗保理的合同效力分析及案例分析

3)暗保理业务的风险总结及防范措施

3. 未来应收账款的法律效力及合规操作

1)未来应收账款可转让性分析

2)未来应收账款转让的合规操作

3)以未来应收账款转让为基础的保理合同效力的分析

4)以未来应收账款转让为基础的保理业务操作注意事项及风险管控

第二天：  时间：9:00-17:20

四、电票在供应链与商业保理的应用

1.实体经济应收账款现状

2.应收账款融资的政策指引与央行224号文解读

3.电票业务发展现状与前景

1)贴现、转贴现需求下降，支付功能提升

2)电票交易趋向智能化

4.电票在实体经济应用的五种模式

1)电子商票货币化支付

2)电子商票银行保贴

3)电票智能化贴现

4)电商平台电票支付宝——“票付通”

5)电票有偿转让交易——购票支付或投资

5.电票在商业保理的应用与发展

1)  商业保理的监管政策

2)  电票作为商业保理债权凭证的合规政策与最高法判例

3)  商业保理的法律风险

4)  商业保理电票贴现业务的操作规范

6.电票业务的五类风险与防范

1)电票系统程序风险

2)电票业务操作风险

3)电票业务信用风险

4)电票业务市场风险

5)电票业务道德风险

7. 电票业务的合规操作

1)发起方操作中的注意点

2)不可选择票款对付的情况

3)签收方操作中的注意点

4)电票计息与逾期兑付赔偿规定

5)纸电融合与ECDS的到期兑付规则

6)电票背书连续性的认定

7)票据行为人信用信息查询

8)电子票据拒绝无理退票

9)电票的拒付与冻结规定

10)电票不存在公示催告的法律要件

-会议门票-

通票：3980元/人团体优惠： 2人团队报名，享3000元/人 3人团队报名，享2600元/人 4人团队报名，享2300元/人 5人团队报名，享1980元/人

费用包括培训费、午餐费（2天）、教材资料费、场地费、专家费；交通及住宿费自理，需住宿学员由组委会协助预订