2021年不良资产投资机遇与尽调、处置模式落地高端人才研修班

时间表（schedule）

DAY1

9:00-9:30

开班仪式+破冰游戏

0.5h

DAY1

9:30-12:00 14:00-17:00

《金融机构不良资产尽调与处置方法的应用》

5.5h

DAY2

9:00-12:00

《不良资产投资-在“最坏时代”如何选择做“最好生意”》

3h

DAY2

14:00-17:00

《不良资产尽调全流程》

3h

《金融机构不良资产尽调与处置方法的应用》

2月27日  9:00 am -17:00 pm  

授课讲师：赵老师

现任某全国性股份制银行省行法律总经理，自2009年以来，一直从事银行信贷风险管理、法律审查及问题资产处置工作，在不良资产的处置和化解领域积累了丰富的实战经验。

推荐理由：在线上课程讲授中受到多位学员的好评，如北京市盈科（深圳）律师事务所高级合伙人张总称是最实操的不良资产处置课程，授课“废话”少，绝对是不能错过的经典课程。

一、不良资产尽调与处置对象

（一）账户

（二）抵押房产

（三）土地

（四）股权类资产

（五）其他类别资产

二、不良资产的尽调盲点——如何寻找抵质押外的财产线索  

   (一)保证人是不良资产的溢价所在

  （二）股东、高管、实控人、验资机构等是不良资产的价值延伸

三、如何根据企业性质及改制情况增加被执行主体

   （一）不同性质企业类型下追加被执行人诉讼要点

   （二）如何抓住企业改制、分立等不良处置良机

四、大数据时代科技力量在不良资产处置行业的运用及落地

   （一）网搜到底搜什么

   （二）详解大数据解读在不良资产处置中的运用及成果

五、破产情形下对债务人及保证人的追索技巧

   （一）案例详解：如何扩大债权受偿比例

   （二）如何防范企业利用破产制度逃废债

   （三）破产程序中对其他债务主体债务追索技巧

六、多种新型诉讼工具及诉讼技巧在不良资产债务追索中运用

（一）案例：代位权、撤销权、解除权在不良资产追索中的司法运用

（二）案例：如何破除承包、租赁、装修等执行工作中常见障碍

（三）案例：如何利用政府力量撬动不良资产回收

七、尽调指引-案件线索发掘指引

（一）查什么

1. 企业性质

2. 企业存续

3. 企业法人股东出资情况

4. 公司人格混同

5. 到期债权

6. 他案被执行资产

7. 转移财产

8. 破产中损害债权人行为

9. 无名土地

10. 对外投资

11. 知识产权

12. 淘宝

13. 京东商城

（二）怎么查

1. 国家企业信用信息公示系统

2. 工商档案

3. 中国裁判文书网、源诚平台

4. 不动产中心、工商档案

5. 政府文件、中国土地市场网

6. 调查令

7. 法院对接

《不良资产投资-在“最坏时代”如何选择做“最好生意”》

2月28日  9:00 am -12:00 am  

授课讲师：张老师

四大AMC旗下证券公司总部投资部门负责人/中国轻工企业投资发展协会副秘书长，拥有累计10余年的银行信贷业务与审查、上市公司一线监管经验、券商资产管理监管经验、债权股权投融资、金融资产投资与交易等工作经验，对资本运作实务与监管政策法规理解深入。

推荐理由：授课深入浅出，是一场有趣、生动的实践课程，从进入准备到投资启示，再到违约债券的识别，再到风险及防控，是全方位的指导。

一、投资决策的分析框架

二、进入不良资产投资行业的准备

三、巴菲特投资不良资产的启示

四、违约债券的现状与分析

（一）如何规避债券违约“雷区”

（二）违约雷区-迷惑性的“中”字头国企

（三）违约雷区-中介机构众生相

（四）违约雷区-调研识别应注意的问题

（五）违约“雷区”——外部信息查询造假

（六）违约“雷区”——识企如识人

五、房地产不良资产投资的主要风险及防控

（一）管理失控风险

（二）税务财务风险

（三）债务诉讼风险

六、资本市场深改红利

《不良资产尽调全流程》

2月28日  14:00pm -17:00pm  

授课讲师：冯老师

中国民主促进会会员，欧美同学会会员，经济法学博士，管理学博士，保荐代表人，律师，国际注册会计师。北京航空航天大学，中国科学院大学，首都经济贸易大学，天津财经大学等十余所高校硕士生导师，客座教授。曾任中航证券保荐与承销分公司董事，国融证券投资银行部业务总经理，华融交易中心业务拓展部总经理。现任中国大华会计师事务所合伙人，国文新石基金董事合伙人，辉煌科技集团独立董事，海鑫科金集团独立董事，邢台农商行独立董事，呼垦薯业集团监事。2017年荣获国际财务管理十大创新人物，2018年荣获改革开发40周年40大财经人物，2016年入选人社部中国战略人才库。

推荐理由：面对不良资产项目无时无处不在的“陷阱”，本次课程在实操分享中帮助大家练就一双火眼金睛，从形式中发现项目的本质。

一、不良资产的尽调

（一）尽职调查的定位及方法

1. 尽调的定位

2. 尽调方法（工作流程）

3. 尽职调查流程图

（二）尽调的核心内容

1. 市场环境

2.投资收益测算

（1）整体测算分析思路

（2）抵质押物资产的债权定价思路

3.标的项目的相关情况

（1）权属及证照

（2）法律文件

（3）法律文件

（4）关键权属信息

（5）抵押情况

（6）查封情况

（7）纠纷情况

（8）闲置情况

（9）流失的可能

（10）负债情况

（10）土地——以不动产登记或者生效判决为准

（11）房产建筑——以不动产登记或者生效判决为准

（12）规划及用地指标

（13）过户限制

（14）税务负担

（15）使用情况

（16）其他事项    

（17）其他事项    

（三）交易对手

1.访谈资产出让方项目经理

2.访谈原贷款银行客户经理或资产保全经理

3.访谈债务人

（四）标的公司

1.股权

2.物权

3.债权

（五）风险分析

1.法律风险

2.市场风险

3.评估风险

4.财务风险

5.退出风险

二、不良资产的估值

（一）评估的重要性

1.不良资产的估值难题

2.估值的重要性

3.估值逻辑与估值视角

4.评估思路

5.估值时点

6.评估方式

7.各类评估方法的适用范围

8.评估难点

9.房地产抵押物评估风险

10.内部估值与外部估值

（二）建立一个属于自己的投前决策系统

1.处置方式与评估的关系

2.新环境下服务处置团队黄金组合

3.瑕疵风险与价值

4.投前决策与投后管理以及处置定价的关键要素

（三）影响估值的重要指标

1.资产

2.司法：各城市上拍要求、各城市执行实务、各城市司法处置周期

3.金融

（四）案例—标准化债权的估值

1.处置方案

2.抵押物估值

3.各项指标的影响参数与估值模型

4.指标测评

5.处置分析

6.专业拆分司法进度