2019供应链保理法律风险与全流程风控实战案例研修班（6月深圳班）

走访深圳前海联易融金融服务有限公司

6月21日·星期五·14:00-17:00

一、金融科技如何助力商业保理与供应链金融

二、供应链金融风口下，商业保理存在哪些机遇？

三、商业保理公司如何识别优质中小微企业客户

《应收账款保理法律风险及仲裁诉讼实战案例分析精讲》

6月22日·星期六·09:00-18:00

一、商业保理与应收账款概述

1.供应链上的应收账款概述

2.贸易类保理融资中的三方关系

3.商业保理法律关系解析

（1）基础法律关系和常见行业解析

（2）债权转让法律关系

（3）保理融资法律关系

二、商业保理的法律合规性

1.商业保理的上位法解析

2.商业保理其他相关指导文件分析

3.转监管前，国家及各地区商业保理试点管理法规分析

（1）应收账款的基本要求

（2）应收账款的不可受让条件解析

（3）各地区试点对商业保理的业务范围及禁区分析

4.转监管后，津金监规范【2019】1号文件保理企业监管动向解析

三、应收账款保理的法律风险与防控措施

1.项目风险剖析和防范措施

（1）上下游的信用风险解析与防范指南

（2）贸易过程中的商业纠纷防控措施

（3）双保理模式的风险防控解析

2. 供应链上应收账款保理的法律风险解析

（1）保理业务常见的法律风险

（2）应收账款转让有效性的法律风险

（3）应收账款重复转让的法律风险

（4）应收账款债权实现的法律风险

四、商业保理法律实务解析

1.商业保理典型诉讼案例要点解析

2.商业保理疑难诉讼案例解析

3.商业保理纠纷的仲裁解决案例分析

《供应链商业保理全流程风险控制实战案例解析》

6月23日·星期日·09:00-17:00

一、商业保理与供应链金融概述

1.供应链金融下，商业保理如何切入供应链？

2.商业保理公司如何拥抱监管，做好合规经营与业务拓展

3.从商业保理业务分类解析风险

4.链上保理业务的痛点分析

二、保理业务的风控设计

1.租金类保理业务的风险识别及风控建议

2.贸易类保理业务的风险防范及风控建议

3.工程类保理业务的风险防范及风控建议

4.票据类保理业务的风险防范及风控建议

三、供应链真实贸易背景下，商业保理的全流程风险管理实操

1.保理业务的资料清单

2.保理风控的资信评估原则

3.尽职调查中的贸易真实性审查

4.供应链视角下，商业保理尽职调查与反欺诈

（1）客户单位概况及尽调要点分析

（2）客户所在行业分析

（3）客户单位生产经营分析

（4）公司财务分析

（5）公司资信分析

5.商业保理的操作风险及运营风险解析与防控

（1）商业保理产品设计风险

（2）尽职调查中的操作风险

（3）应收账款转让风险

（4）债权转让登记与通知风险

（5）应收账款的合规催收

（6）应收账款的管理风险

（7）争议解决的决策风险

6.商业保理出账审查要点

7.债项审查评估要点

四、供应链项目商业保理尽职调查的手段

1.访谈了解对象及技巧

2.多渠道获得客户信息的方法

3.现场核查要点

（1）企业库存核实细节分析

（2）企业生产场所核实细节分析

（3）企业办公地址核实细节与分析

（4）核心企业上下游的经营情况分析

4.物流情况与供销佐证分析

5.应收账款的交易背景真实性分析

6.应收账款的法律确权

7.商业保理尽职调查案例分析

五、商业保理合同撰写要点与常见风险问题规范

1.保理商对外融资协议

2.保理合同的规范要点及撰写

3.应收账款转让协议

4.担保协议

六、商业保理企业风险管理体系构建研讨

1.商业保理企业内部风控体系搭建

⑴业务实操过程中的风险评估原则

⑵业务与风控的协同发展

⑶内部问责机制的建立

⑷风控团队的绩效评估方法

2.商业保理企业外部风控体系搭建

⑴核心企业的风险管理要点

⑵小微企业的风险管理手段

⑶具有实质意义的风险信号识别

⑷业务合规与回款控制