风险加速释放背景下商业银行内控合规管理与案件防控专题线上实战班

-会议内容-

致  商业银行及相关金融机构（含国有银行、股份制银行、城商行和农村金融机构）：

当前，我国金融风险形式异常严峻，银行业竞争日趋激烈，风险无处不在，主要表现为：信用风险挑战巨大，不良贷款持续暴增，银行案发数量金额双增，员工道德风险凸显，机构经营行为偏差，员工行为失范，各类风险交织与感染。一是传统风险与创新风险并存交织，二是合规风险与违规风险并存交织，三是资本市场风险与资金市场风险并存交织， 四是合法机构风险与非法机构风险并存交织，五是法律风险和道德风险并存交织。

“设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆”。结合当前金融形式，风险种类及状况，商业银行内控合规风险管理与案件防控工作已日趋重要和严峻。而合规管理不是在监管规则面前简单地说“不”，而是在吃透并遵循监管实质精神、深刻认知业务特点及其风险的前提下，提出合规意见与建议，为业务发展寻求合理合法的替代方式，为银行经营管理活动在“监管红线”与“利润最大化”之间寻求平衡点。

为此，为帮助各商业银行学习交流信贷业务合规审查的重点，了解当前景金融机构各类典型案件，做好重点领域案防排查。北京海方格投资咨询有限公司结合当前市场需求，联合国内知名实战专家于2020年04月以直播形式举办《风险加速释放背景下商业银行合规管理与案件防控专题线上实战班》；课程将从学员的实际工作和信贷业务的特质出发，以实战案例贯穿课程始终，培养合规经营理念及方法。

现将邀请函发给各有关单位，如有需要参加学习，请于将报名回执表传至我司。    

特此致函诚邀，敬望拨冗出席！

【培训对象】

全国各商业银行及相关金融机构（含国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行和农村金融机构）：

1.内控合规部、风险管理部、法律合规部、信贷管理部、审计部、稽核部主管领导、高级管理人员、业务骨干；

2.涉及信贷业务的经营管理人员、高级客户经理、业务骨干、支行行长。

【课程目标】

【课程收获】

【课程详情】

一、内部控制的基本要求

1.内部控制的定义

2.内部控制的合理保证

3.商业银行内部控制应当遵守的原则

4.内部控制五要素

二、强监管背景下商业银行经营合规管理新挑战

1.强监管严问责  2018年以来外部监管对商业银行合规管理要求更加严苛

2.强监管严问责——金融强监管主基调不会动摇

3.强监管对商业银行经营管理的新挑战

4.商业银行经营管理的努力方向

三、商业银行经营合规风险管理的基本原则和典型案例分析

1.如何按照正确的风险管理理念，做好经营战略定位、加强风险控制

2.如何贯彻落实“审慎经营规则”

3.如何正确落实“内控优先”的原则

4.如何防控基层支行经营管理中法律风险

5.如何切实维护好金融消费者合法权益，做好金融产品营销风险防范

四、信贷业务经营的合规风险防范

1.基于宏观政策监管，把握好贷款用途合法合规性

2.基于银监会有关“不得办理无真实贸易背景的票据业务”，把握好票据业务风险控制。

3.深耕尽职调查、精细贷款管理，防范信贷业务操作合规风险

五、案件防控重要性及监管要求

1.案件定义       2.案件危害       3.案件问责       4.案件工作考核

六、当前金融案件整体情况及特点

1.案发高位运行态势未有扭转         2.银行员工涉案未得遏制

3.发案领域集中化加剧               4.民间借贷引发案件凸显

七、案件防控工作存在问题

1.思想意识上存在“四个误区”       2.激励约束机制存在“三重三轻”

3.内控制度建设存在“三不同步”     4.人员配置上存在“三不现象”

5.合规文化引领上存在“三不到位”

八、案件防控措施

1.抓好内控合规制度建设与执行       2.抓好基层机构内控合规监督检查

3.抓好员工行为规范管控             4.抓好案件责任落实与追究

九、员工/重点领域案防排查

1.员工行为管理与排查               2.账户管理风险排查

3.票据业务风险排查                 4.电子银行业务风险排查

5.表外业务风险排查                 6.代理、私售业务风险排查

十、案例集锦（全程案例穿插讲解）

1.中行开平支行40亿资金窃案2.原华夏银行总行营业部月坛北京办事处主任和两名下属工作人员非法拆借罪和受贿罪

3.中国银行北京某储蓄所，从所长到储蓄员挪用3000万公款同客户炒汇4.北京市商业银行玉海园路支行行长为房地产公司老板出具保函，伪造银行印章

5.中国银行哈尔滨分行职员涉一连串诈骗犯罪，涉案金额相当于加元一点三六亿

6.中行黑龙江河松街支行数亿诈骗案

7.上海某行客户经理助电视台某经理盗窃公款被判刑

8.有名的许霆案

9.银行团支部书记盗窃库款箱被判刑

10.客户经理泄露客户信息被判刑

11.邯郸农业银行管库员临刑前的悔过书（更多案例详见课程）

【直播培训时间】

时间：2020年04月25日—26日（每天上午9:30-11:30；下午14:00-16:00）

-主办方介绍-